保险学堂纵览
为什么同一天申购基金 两个人的成本价完全不同?
发布日期: 2017.05.02
导读:问:为什么申购开放式基金的成本价格高出持仓价格许多 答:因为包括了申购费。
问:从申购到赎回,基金成本有几多 答:不同基金,不同渠道均有差别
问:有关申购指数基金后,成本价的问题? 答:有交易的手续费在里面,呵呵,以前我也不知道,希望对你有帮助
在后台,我们经常可以收到新基民的咨询,“今天用APP申购基金,是按哪一天的净值来计算?”“为什么同一天申购基金,两个人的成本价完全不同?”,主要是基金申购是未知净值的情况下提交的,我们需要在确认净值时才知道我们以什么价格,买了多少基金。
那么净值究竟是按当天还是第二天来计算呢?一般来说,我们遇到以上的问题,会先反问提问者,你记得你下单的具体时间吗?
根据相关规定,如果是交易日收市前(如无假期,通常为周一到周五为交易日,交易时间为9点~15点)成功提交申购,则按当天基金净值来计算你的份额,简单的公式是:份额=(申购基金总额-手续费)/基金净值。举个例子,如果是在本周三下午两点提交的申请,则按照本周三净值来计算份额。
如果是在非交易时间内提交申请,则净值计算日期为下一个净值日,如本周三下午4点提交申购,则净值是按周四净值来计算,所以就出现了同一天申购,计算净值完全不同的情形。
那么在周六、周日或者其他法定假日申购,是按照哪一天呢?一般都是按照提交后的下一个工作日来计算。
那么,不同的净值日期对投资者收益影响大吗?这要看市场的情况,在2015年市场波动剧烈时,暴跌日的第二天往往出现强反弹,有一些投资者选择在暴跌日收盘前(三点钟以前)提交申购,这样比暴跌日收盘后按第二个交易日的净值计算,要合算得多。如果市场波澜不惊,两个交易日基金净值差别并不大。
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